Créée en 2013, Lydia est rapidement devenue la référence du paiement entre amis. La fintech française a acquis une grande notoriété grâce à cette fonctionnalité et compte aujourd'hui plus de 7 millions d'utilisateurs.

Ces dernières années, Lydia a développé d'autres services - cagnotte, compte courant, compte commun, épargne, crédit, investissement... pour devenir l'application de paiement quotidienne et complète de millions de Français.

Avec 250 collaborateurs basés à Paris, Nantes, Bordeaux et Lyon, Lydia s'est donné pour mission de changer les codes de la banque en proposant tous les services essentiels pour gérer son argent au quotidien à travers une expérience client simple, accessible et agréable.

Notre croissance forte et accélérée au fil des années est avant tout le résultat d'une bonne combinaison entre une équipe de qualité et une culture d'entreprise forte.

Pour diriger les efforts visant à rendre cette équipe toujours plus forte tout en devenant plus grande, nous recherchons aujourd'hui notre futur analyste AML.

Supervisé par notre AML Manager, vous rejoindrez le secteur vertical de la lutte contre la fraude.

Vos missions :

- Effectuer une analyse complémentaire des cas de fraude potentiels identifiés par l'équipe anti-fraude de Lydia

- Suivre, mettre à jour et clôturer les cas de suspicion de fraude si nécessaire

- Formaliser les cas de soupçons de fraude à signaler à Tracfin

- Échanger avec Tracfin sur l'activité suspecte, le droit de communication, l'alerte de vigilance, etc.

- Participer à l'évolution du processus d'escalade des activités suspectes

- Effectuer un contrôle de niveau 2 sur le processus de l'équipe anti-fraude

- Contrôler les mesures de sanction et de gel des avoirs

- Participer à l'évolution de la lutte contre la fraude

- Diffuser une culture de conformité en donnant des conseils et des mises à jour sur la réglementation AML/CFT

- Participer aux projets futurs du département

Vous êtes au bon endroit si :

- Vous avez eu une première expérience significative dans un département de conformité ou de sécurité financière, si possible dans une position similaire.

- Vous avez une bonne connaissance de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

- Vous avez une excellente communication écrite et orale, en français et en anglais

- Vous êtes méthodique, capable d'analyser et de recouper des informations

- Vous êtes curieux et toujours prêt à proposer de nouvelles solutions

- Vous êtes rigoureux(se) et organisé(e)



Et c'est un plus si :

Vous êtes titulaire d'un Master en droit des affaires, droit pénal ou école de commerce.

Vous êtes passionné(e) par l'innovation et/ou les Fintechs

Processus de recrutement :

- Entretien téléphonique avec Elisa, Talent Acquisition

- Business case à compléter

- Entretien avec Rémy, responsable AML

- Entretien avec Grégoire, Head Of Fraud


Pourquoi nous rejoindre ?

Travailler dans un environnement stimulant et en pleine croissance

Rejoindre une équipe dynamique et accueillante

Avoir un impact réel sur les questions de conformité avec des missions significatives

At Lydia, we believe that diversity is a strength. Diversity is part of our culture and identity. We want to create an inclusive culture where all forms of diversity are seen as a real value to the company. Lydia is therefore proud to be an Equal Employment Opportunity employer. We do not discriminate based upon race, religion, colour, national origin, sex, sexual orientation, gender identity, gender expression, physical characteristics, age, status as an individual with a disability, or other applicable legally protected characteristics.