2. Au sein de la Direction des Risques, Contrôle et conformité, les missions des Analystes LCFE  (Lutte contre la Fraude Externe) seront les suivantes :

L’analyste LCFE est intégré à l’équipe de Lutte contre la Fraude, et rattaché hiérarchiquement au responsable de l’équipe de Lutte contre la Fraude.  

Il contribue au bon fonctionnement du dispositif de Lutte contre la Fraude Externe, à son amélioration continue, et à la sécurisation des opérations des clients et de la Banque.  

En fonction de son expertise, de ses compétences et des besoins de l’activité, il prendra en charge tout ou partie des missions décrites ci-dessous, selon la priorisation définie par son manager, et en cohérence avec les pouvoirs qui lui sont délégués. 

1. Missions communes à l’ensemble des analystes  

• Traitement des alertes (automatisées ou non) et des différentes remontées Métiers : 

• Identifier et analyser les alertes LCF externes sur les moyens de paiements et les ouvertures de compte, 

• Prendre des mesures conservatoires pour protéger le client, son compte et l’entreprise, si la fraude est avérée, traiter la fraude et mettre en place des actions pour y remédier, 

• Suivre et gérer les dossiers dans le respect des processus en vigueur 

• Respecter les normes quantitatives et qualitatives définies par le manager 

• Prendre en charge les appels auprès des clients victimes de fraude, et les demandes reçues en interne,   

• Faire remonter à sa hiérarchie les dysfonctionnements ou alertes graves identifiés 

• Identification des schémas de fraude externe et mener des actions préventives 

• Analyser et identifier les schémas de fraude “Use case”, remonter les incidents auprès des partenaires métiers, identifier et mettre en place des plans d’action, 

• Assurer une veille active des nouvelles pratiques de fraude  

• Assurer en tant que de besoin des astreintes en vue de mener des actions préventives afin de limiter notre exposition à la fraude dans le but de protéger les clients et l’entreprise. 

• Outils, pilotage et reportings : 

• Suivre et mettre à jour les reportings d’activité, 

• Alimenter les reportings fraude, contribuer sur demande du manager aux reportings réglementaires (contrôle, alimentation) 

• Participer aux travaux d’actualisation / de rédaction des procédures LCFE 

• Participer aux travaux liés aux développements informatiques destinés à la mise en place de nouveaux outils et procédures 

• Missions transverses en lien avec la Sécurité Financière 

• Traiter les demandes de contact client émanant de l’équipe Sécurité Financière, formaliser le suivi de l’appel  

• En cas de besoin, de manière occasionnelle, contribuer en renfort aux traitements des alertes automatisées de Niveau 1 de la Sécurité Financière, 

• Accompagnement et conseil en matière de lutte contre la fraude externe :  

• Accompagner, dans les situations de risque de fraude ou de fraude avérée, les clients, le réseau, les partenaires internes et externes, par mail ou par téléphone 

• Collaborer avec les différents services internes et externes :  

• En interne à AXA Banque : les directions opérationnelles et fonctionnelles de la banque 

• En externe : Les équipes d’AXA France, les clients, les organismes partenaires et professionnels, les distributeurs, les régulateurs, les organismes de lutte contre la fraude ... 

1. Missions spécifiques aux analystes LCF confirmés

• Norme, gouvernance et comitologie : 

• Participer à l’élaboration des supports présentés lors des différents comités ou aux instances de gouvernance 

• Représenter le service en interne et/ou externe lors des comités banque, ou auprès des partenaires externes,  

• Rédiger des procédures et/ou modes opératoires en fonction des connaissances acquises, s’assurer de leur pertinence et de leurs mises à jour régulières 

• Formation des collaborateurs et déploiement d’une culture de lutte contre la fraude externe 

• Accompagner la montée en compétences des nouveaux collaborateurs du service,  

• Contribuer à la sensibilisation et à la formation de l’ensemble des collaborateurs de la banque sur les pratiques de fraude externe, 

• Assurer la formation et le suivi des collaborateurs DRCD en charge des appels entrants LCFE. 

• Amélioration continue et efficacité du dispositif de lutte contre la fraude externe  

• Participer aux travaux d’évolution des dispositifs de détection / mitigation / remédiation du risque de fraude 

• Participer au regard de son expertise à l’évolution des outils ou des process, 

• Dispositif de contrôle 

• Participer à l’élaboration, l’évolution et à la mise en œuvre du dispositif de contrôle niveaux 1 et 2, en lien avec les Métiers et avec l’équipe Contrôle Permanent et Risque Opérationnel 

• Contribuer à l’organisation du dispositif interne LCFE (corpus documentaire, cartographies LCFE, cahier de paramétrage des outils…) 

Chez AXA Banque, nous sommes persuadés que pour bien prendre soin de nos clients, nous devons commencer par bien prendre soin de nos collaborateurs ! Les avantages que nous proposons à nos salariés sont nombreux.

Nous choisir, c’est bénéficier par exemple :

• D’un package de rémunération complet comprenant un salaire fixe, un complément de rémunération variable, de la participation et de l’intéressement, la possibilité d’acquérir des actions AXA ou encore des solutions d’épargne avantageuses;
• D’un cadre de travail flexible jusqu’à 3 jours de télétravail possible par semaine, des tickets restaurant pour les jours télétravaillés ou la donation d’un écran, ou encore une participation à l’achat d’un fauteuil ergonomique;
• D’une politique visant à concilier vie personnelle et vie professionnelle avec 28 jours de congés payés, entre 14 et 16 RTT selon les années, des formules de travail à temps partiel ou encore des jours d’absence rémunérées pour la rentrée scolaire ou un déménagement par exemple;
• De la possibilité de s’engager pour une cause qui vous tient à cœur grâce à nos associations telles qu’AXA Atout Cœur, AXA Prévention ou via Mix’in (mixité + inclusion);
• Et bien plus encore ! Perspectives de développement des compétences et de carrières, CE, conciergerie, offres privilèges, cours de sport et musique, moments de convivialité & de cohésion (séminaires solidaires, défis sportifs), soutien en cas d’épreuve personnelle, accords RH au profit du collaborateur (handicap, proche-aidant, diversité et inclusion)…

On s’arrête là, la liste est longue .

Compétences requises Analyse LCFE: 

• Maîtriser l’environnement réglementaire, les politiques, normes et processus de gestion internes  

• Maitriser les schémas et modes opératoires usuels dans les cas de fraude externe (phishing, vishing, smishing, SIM swap, usurpation d’identité…) et leurs spécificités 

• Maîtriser les techniques de détection de fraude, et assurer une veille active des nouvelles pratiques de fraude, 

• Savoir analyser et synthétiser des informations provenant de sources variées, 

• Savoir identifier les risques sous-jacents (réglementaires, financiers, réputationnels…) et proposer des actions de maîtrise de ces risques 

• Savoir identifier, analyser les dysfonctionnements et y apporter les mesures correctives nécessaires dans les délais impartis, 

• Connaitre les produits et services bancaires, leur fonctionnement, et les processus internes de la Banque 

• Maîtriser les applications informatiques et bureautiques de la banque et les modes opératoires/process opérationnels,  

• Maîtriser l’organisation et les champs d’activités des Directions de la banque,  

• Savoir s’organiser et prioriser les actions menées. 

Compétences relationnelles :  

• Savoir faire usage de diplomatie et de discrétion,  

• Disposer d’une bonne capacité d’expression orale, écrite et relationnelle, 

• Savoir écouter, conseiller, convaincre et être force de proposition,  

• Savoir personnaliser son argumentation et prendre les décisions appropriées en fonction de l’interlocuteur et de ses besoins, 

• Savoir gérer les conflits nés de la relation client avec tout type d’interlocuteur (notamment au téléphone), 

• Savoir travailler en équipe,   

• Disposer d’une curiosité naturelle et d’un esprit d’investigation, 

• Avoir l’orientation qualité de service et le sens du résultat, 

• Savoir faire preuve de réactivité dans les situations d’urgence, 

• S’adapter aux évolutions et être réactif au changement, 

• Savoir faire preuve de pédagogie pour transmettre ses connaissances et son expérience,  

• Savoir s’intégrer dans un projet et optimiser sa participation.