Poste et missions

• Missions principales :

Le conseiller patrimonial développe et gère, par conquête et fidélisation, un portefeuille de clientèle haut de gamme dont la situation financière est éligible à une gestion en cercle patrimonial : particuliers, professions libérales, entrepreneurs individuels ; dans le respect des procédures et de la maitrise des risques.

Il accompagne ses clients dans la réalisation de leur projet tout au long de leur vie, clients en faisant de la proximité et de la satisfaction client ses priorités.

Il identifie les besoins, conseille les clients et commercialise, dans le cadre d'une approche patrimoniale globale, l'ensemble des produits et services de la gamme adaptés aux besoins des clients.

Il gère la relation client en utilisant les modes de communication souhaités par ces derniers et initie les contacts et saisit toute opportunité de recommandation afin de conquérir de nouveaux clients.

• Activités principales :

Prospection et développement du portefeuille et des relations clients

Gestion du Risques / Conformité et suivi de la relation clientèle

Vente de produits et services

Développement de la satisfaction client

Accompagnement du client dans la maitrise des outils digitaux

Compétences comportementales :

• Autonomie et responsabilité
• Rigueur et organisation
• Sens de l'innovation et force de proposition
• Sens du travail collaboratif

Compétences techniques :

• Techniques et outils de gestion des contrats d'assurances
• Connaissance de la fiscalité des particuliers
• Réglementation bancaire / Droit fiscal
• Techniques de relation clients à distance
• Techniques et outils de vente : prospection, négociation, fidélisation
• Technique d'entretien et négociation commerciale
• Connaissance des pratiques et acteurs du marché de la gestion privée
• Connaissance des pratiques et acteurs du marché des Particuliers
• Produits et techniques de gestion de patrimoine
• Produits et techniques d'épargne financière
• Produits et techniques d'épargne immobilière
• Produits et techniques : valeurs mobilières
• Produits et techniques d'investissement immobilier
• Connaissance des techniques de gestion des risques

Profil

Diplôme de formation supérieure en Commerce, Banque, Finance, Assurance, Economie, Gestion... Et/ou ITB, Master en gestion de patrimoine Et/ou expérience commerciale bancaire auprès d'une clientèle type banque privée.

Maitrise de la réalisation des bilans patrimoniaux.

Certification AMF