La Direction Carrefour Management cherche un(e) :

Expert risque de crédit (F/H)

Nous recherchons un(e) Expert(e) risque de Crédit (F/H) avec une solide maîtrise des normes IFRS 9 pour assurer la surveillance, le suivi et l'analyse des risques de crédit de 5 entités du groupe. Ces entités sont implantées dans 5 pays et 2 zones géographiques (Europe et Amérique Latine).

Les missions

• Gestion des risques de crédit

  • Superviser l'évaluation et la gestion des risques de crédit au niveau des entités.
  • Mettre à jour les politiques et garantir leur conformité avec les directives et réglementations.
  • Assurer le respect des politiques et du processus d'octroi de crédit.
  • Surveiller les KPIs et suivre les mesures correctives pour les risques identifiés.
  • Identifier les bonnes pratiques et les standardiser globalement.

• Contrôles

  • Réviser et suivre les contrôles des processus de diligence à l'octroi
  • Suivre les résultats et actions du plan de contrôle

• Reporting et Analyse

  • Préparer des rapports sur la qualité des portefeuilles de crédit
  • Analyser les risques émergents et proposer des actions correctives
  • Préparer les réunions du Comité de Risques de Crédit et tableaux de bord
  • Suivre les changements méthodologiques liés au provisionnement IFRS 9

• Back-testing et stress-tests

  • Superviser les exercices de back-testing et stress-tests, évaluer les impacts et recommander des ajustements

• Participation à des projets transverses en lien avec la gestion du risque de crédit

Informations complémentaires

• 2 jours de télétravail par semaine après 6 mois d'ancienneté

• CDI / Cadre

• Intéressement/participation

• Mutuelle/prévoyance

• Remboursement des frais de transport de 50 à 75%

• 10 à 12% de remise sur achats

• un CE dynamique et des perspectives d'évolution

• Diplômé Bac+5 en ingénierie, commerce, finance ou équivalent
• avec au moins 5 ans d'expérience en gestion du risque de crédit, idéalement en environnement multinational
• Expert en gestion du risque de crédit, notamment crédit à la consommation
• maîtrise des méthodologies de modélisation (score, IFRS 9)
• Expérience en analyse de portefeuilles, identification de risques émergents, et présentation de données (KPIs, rapports)
• Compétent en analyse de back-testing et stress-tests pour évaluer la performance des modèles. Solides connaissances des réglementations (Bâle III, IFRS 9, EBA, ACPR)